пометить на карте
нажмите чтобы включить возможность изменения масштаба
Загрузка Карт logo
Фильтры

Деньги. Деньги в спортивных сумках, чемоданах и рюкзаках.

Автор: Кирилл Ваш
02.04.2016
Категория   Рабочие заметки

В середине двухтысячных, после нескольких крупных дел, с участием бандитских группировок и сомнительных нефтяных компаний, испанское правительство решило бороться с такой напастью как отмывание денег.

Любая государственная структура имеет свою инерцию. Процесс разгонялся небыстро, и сейчас мы находимся в самом разгаре борьбы с “нехорошими деньгами”.

Ирония состоит в том, что “нехорошие” деньги к настоящему моменту исчезли с испанского рынка.
Не знаю, где они сейчас вертятся, но среди моих клиентов только добропорядочные, высокооплачиваемые профессионалы, или бизнесмены.

Именно они попадают под пресс “борьбы с отмыванием”.

Ситуация усугубляется тем, что люди, привозившие “грязные” деньги, понимали, что по сути, они не правы. И относились к подготовке документов намного серьезнее, чем ничем себя не запятнавшие, добропорядочные покупатели.

dengi-dengi-v-sportivnyh-sumkah-chemodanah-i-ryukzakah

Заведение денег в страну наличными — не рекомендуемое мероприятие. Требующее серьезной документальной подготовки.

Любой юрист, банковский работник или бизнесмен точно знает, что его деньги честны и чисты. Оскорбляется при любом сомнении в этом, и не считает нужным никому ничего доказывать.
Особенно тяжело с юристами. Уж они-то точно знают, как следует работать испанским банкам, и охотно меня этому учат, при каждом удобном поводе.

Сложность в том, что банки не желают поучений. Они желают видеть расчетные листы вашей зарплаты, распечатку движения денег на вашем расчетном счету и налоговую декларацию (в случае если вы сторонник классического способа и привезли несколько сотен тысяч евро в спортивной сумке)

Что делать?

  • Добыть заранее, перевести, и привезти с собой эти документы.
  • Быть морально готовым к тому, что попросят еще.
  • Не ожидать, что вы утром спуститесь с трапа самолета, в обед положите деньги на счет, а вечером подпишите договор купли/продажи (возможно, придется приехать несколько раз).
  • Слушать, что говорит ваш агент по недвижимости, а не действовать в стиле “…да, да, конечно, но во всем мире это так, поэтому эти бумаги мне не нужны…” (про “…во всем мире это так… ” — вообще отдельная, больная и большая тема. Как-нибудь напишу пару историй из жизни, на эту тему.)

Что не делать

  • Худшее что можно придумать – привезти деньги в спортивной сумке и пройти через зеленый коридор на таможне.
    Даже если прошли успешно – считайте что приехали зря.
    Без откровенно криминальных методов, легализировать эти деньги вам не удастся. Что бы не говорили по этому поводу ваши друзья и знакомые.
dengi-dengi-v-sportivnyh-sumkah-chemodanah-i-ryukzakah (1)

Пройти сквозь зеленый коридор на таможне, с рюкзаком полным денег — одна из неудачных мыслей.

  • Заводить крупные суммы из оффшора, вкладывая их в покупку недвижимости. Да, я знаю что “… а во всем мире это можно…”. Здесь нельзя.
  • Пытаться “пропетлять” сквозь систему методами наподобие “… а мы скажем, что выиграли эти деньги в казино…”.
    Сказать вы можете все что угодно.
    Неприятность в том, что испанские власти, по закону, имеют до пяти лет на проверку всех нюансов сделки.
    И как показывает практика – проверяющие достаточно профессиональны, и за пять лет могут много чего нарыть.
dengi-dengi-v-sportivnyh-sumkah-chemodanah-i-ryukzakah (2)

Счет может быть заблокирован, до выяснения происхождения денег.

С удовольствием проконсультирую своих клиентов по этому вопросу в частном порядке, а тем, кто выбрал жилье далеко от Мар Менор, или имеет другого агента – настоятельно рекомендую прислушаться к его советам: то, что казалось мелочью, не раз помогало разрешить сложные ситуации.


Подпишись на рассылку Easymarmenor
и получи практичную книгу о Мар Менор.
Практичная книга о Мар Менор
  • Рекомендации по лечебным грязям
  • Климат и температура воды весь год
  • Сезоны фруктов и овощей
  • и много другой полезной информации

Укажите email, который вы читаете. Также мы хотим обращаться к вам по имени, потому, пожалуйста, введите его ниже.

Спасибо за подписку на рассылку Easymarmenor
Вы уже подписаны!